上海开放大学个人理财 - 第1章

学校: 无

平台: 上海开放大学

题目如下：

1. 一定时期内每期都有付款的现金流量，均属于年金。

答案: 错误

2. 个人理财就是作出一项英明的投资决策。

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3. 做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。

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4. 利率水平对外汇汇率有着非常重要的影响，利率提高则汇率下跌。

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5. 委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。

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6. 市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。

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7. 带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。

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8. 我国的K金目前是按每K含纯金4.1666%的标准计算的。

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9. 目前在个人意外伤害保险中，保险金额最低为1000元，最高为100万元。

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10. 自益信托的委托人与受益人是同一人，只能是私益信托。

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11. 递延年金没有第一期的支付额。

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12. 齐老师出版一本书获得稿酬收入5000元，应缴纳个人所得税560元。

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13. 2008年3月1日起，我国个税免征额上调至（ ）。

A. 1600元／月

B. 2000元／月

C. 2500元／月

D. 5000元／月

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14. 2010年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（ ）。

A. 提高存款准备金率

B. 提高利率

C. 发行央行票据

D. 在公开市场上买入国债

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15. 下面哪个条件不是构成健康保险所指疾病必须的条件（ ）。

A. 必须是由于明显非外来原因所造成的

B. 必须是非先天性的原因所造成的

C. 必须是由于非长存的原因所造成的

D. 必须是由非传染性的原因所造成的

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16. 基金投资于国债的比例不得低于（ ）的20%。

A. 基金净收益

B. 基金资产净值

C. 基金负债总额

D. 基金资产总值

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17. 基金收益分配不得低于基金净收益的（ ）。

A. 70%

B. 80%

C. 95%

D. 100%

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18. 开放式基金的日常赎回从基金成立（ ）开始。

A. 1个月后

B. 2个月后

C. 3个月后

D. 6个月后

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19. 王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（ ）。

A. 46天

B. 47天

C. 48天

D. 52天

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20. >典型的后付年金是指：（ ）。

A. 付房租

B. 生活费支出

C. 每月还按揭贷款

D. 交保险费

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21. 上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（ ）。

A. HIBOR

B. SIBOR

C. LIBOR

D. SHIBOR

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22. 下列人寿保险的购买行为中与寻求保险保障的目的冲突最大的是（ ）。

A. 某企业为员工投保万能寿险，每人保额5万元，首期保费6万元

B. 张三为2岁女儿购买子女教育金保险（含保费豁免条款）

C. 王五以自己为被保险人，投保期缴保费的两全人寿保险

D. 李四为自己投保期缴终身人寿保险，保险公司承诺每5年返还现金给李四，每次返还金额相当于保额的15%

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23. 下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？

A. 教育

B. 考试

C. 从业经验

D. 认真

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24. 下列（ ）不是我国个人所得税的纳税人。

A. 在中国境内有住所的个人

B. 中国境内无住所而在境内居住满一年的个人

C. 中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境外取得所得

D. 中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境内取 渝粤题库 得所得

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25. 下列（ ）不是指数基金的优点？

A. 收益较高

B. 风险较小

C. 监控管理工作简单

D. 延迟纳税

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26. 下列（ ）不是普通股的特点？

A. 经营参与权

B. 优先认股权

C. 剩余财产分配权

D. 有限表决权

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27. 下列（ ）不是黄金现货延期交收业务品种。

A. （T+D）

B. Au（T+D）

C. Au（T+N1）

D. Au（T+N2）

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28. 下面（ ）不是银行信托型理财产品的特点。

A. 认购门槛低

B. 期限较短

C. 总体规模较大

D. 收益较高

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29. 保险人对人身保险的保险费，（ ）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A. 可以

B. 不可以

C. 在一定的条件下可以

D. 不确定

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30. 信托关系当事人不包括（ ）。

A. 受益人

B. 债务人

C. 委托人

D. 受托人

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31. 信托可以将财产的所有权与（ ）分离。

A. 受益权

B. 使用权

C. 债务

D. 债权

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32. 假设某日英镑兑人民币的汇率为13.3530，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（ ）。

A. 1.05%

B. －1.05%

C. －0.94%

D. 0.94%

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33. 基金持有一家上市公司发 广东开放大学 行的股票不能超过其基金资产净值的（ ）。

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 30%

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34. 如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过多少年才能增值为20万元？

A. 13年

B. 15年

C. 18年

D. 20年

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35. 寿险中，要求投保人在（ ）必须具有可保利益。

A. 投保时

B. 理赔时

C. 投保时或理赔时

D. 投保时和理赔时

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36. 小李购买中国体育彩票中奖一次，收入9988元，应按税率（ ）交纳个人所得税。

A. 20%

B. 15%

C. 10%

D. 0%

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37. 年金保险是以（ ）为给付条件。

A. 被保险人在保险有效期内生存

B. 保险人在保险有效期内生存

C. 受益人在保险有效期内生存

D. 被保险人在保险有效期内死亡

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38. 当一国发生逆差时，该国的货币汇率就趋于( )。

A. 上升

B. 下降

C. 升水

D. 贴水

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39. 当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（ ）。

A. 上升

B. 下降

C. 升水

D. 贴水

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40. 当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（ ）。

A. 升水

B. 贴水

C. 升值

D. 贬值

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41. 把股票分为普通股和优先股的根据是（ ）。

A. 是否记载姓名

B. 享有的权利不同

C. 是否允许上市

D. 票面是否标明金额

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42. 投保人寿保险往往需要为被保险人做体检，下列说法中不正确的是（ ）。

A. 体检是为了防范道德风险

B. 体检与否通常取决于被保险人的年龄及保险金额

C. 体检出现异常指标时可能需要进一步的检查

D. 根据体检结果，保险公司可能会提高保费

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43. 按照规定，信托理财起点在（ ）以上。

A. 1000元

B. 1万元

C. 5万元

D. 10万元

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44. 收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（ ）。

A. T型

B. 倒T型

C. 阳线

D. 阴线

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45. 日K线图中包含四种价格，即（ ）。

A. 开盘价、收盘价、最低价、中间价

B. 收盘价、最高价、最低价、中间价

C. 开盘价、收盘价、最低价、最高价

D. 开盘价、收盘价、平均价、最低价

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46. 根据相对购买力平价理论，假设初始的美元兑人民币的汇率为1:7，美国的年通货膨胀率为3%，而中国为4%，那么1年末美元兑人民币的汇率应该变为（ ）。

A. 1:7.07

B. 1:7.70

C. 1:6.93

D. 1:6.30

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47. 目前世界上最大的黄金市场是：（ ）。

A. 新加坡

B. 东京

C. 香港

D. 伦敦

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48. 股份公司发行的股票具有（ ）的特征。

A. 提前偿还

B. 无偿还期限

C. 非盈利性

D. 股东结构不可改变性

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49. 金融理财的根本意义在于（ ）。

A. 一生财务资源配置效用的最大化

B. 财富管理和风险管理

C. 减轻税收负担

D. 保障退休后的生活

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50. 银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）。

A. 理财业务属于资产业务

B. 理财业务属于负债业务

C. 理财业务属于中间业务

D. 理财业务整合了负债、资产和中间业务

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51. （ ）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A. 渝粤教育 死差益

B. 费差益

C. 利差益

D. 险差益

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52. 合约现货外汇，（ ）。

A. 必须先买入才能卖出

B. 必须是足额交易

C. 可以在低价先买，待价格升高后再卖出

D. 可以在高价位先卖，等价格跌落后再买入

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53. 个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（ ）几种。

A. 5年以上

B. 1年以上

C. 5年

D. 5年以下

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54. 红利分配有两种方式：（ ）。

A. 现金领取

B. 现金红利

C. 增额红利

D. 抵缴保险费

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55. 个人理财目标有以下几方面的特征：（ ）。

A. 周期性

B. 阶段性

C. 个人性

D. 总体性

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56. 保险具有（ ）功能。

A. 保值增值

B. 经济补偿

C. 资金融通

D. 社会管理

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57. 信托可以将财产的所有权与（ ）分离。

A. 受益权

B. 使用权

C. 管理权

D. 债权

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58. 信托理财的特点包括：（ ）。

A. 委托人责任的无限性

B. 信托财产的安全性强

C. 受托人责任重大

D. 受托人管理信托财产更方便

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59. 信托的设立条件有（ ）。

A. 信任基础

B. 特定目的

C. 信托财产

D. 书面契约

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60. 信托设立的书面形式一般有（ ）。

A. 信托契约

B. 个人遗嘱

C. 个人宣言

D. 法院依法裁定的命令

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61. 健康保险按给付方式划分，一般可分为（ ）。

A. 拒付型

B. 报销型

C. 津贴型

D. 给付型

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62. 典型的先付年金包括：（ ）。

A. 付房租

B. 生活费支出

C. 教育金支出

D. 交保险费

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63. 和保证金方式相比，实盘外汇买卖业务的特点是（ ）。

A. 没有卖空机制

B. 没有融资放大的机制

C. 风险较大

D. 必须持有可卖出的货币才能交易

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64. 在间接标价法下，外国货币量增加，表示（ ）。

A. 外币贬值

B. 外币升值

C. 本币升值

D. 本币贬值

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65. 外汇必须具有以下三个基本特征：（ ）。

A. 国际性

B. 可偿性

C. 可兑换性

D. 可流通性

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66. 委托交易品种主要包括：（ ）。

A. 股票

B. 债券

C. 基金

D. 国债回购

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67. 影响应纳税额通常有（ ）因素。

A. 当月收入

B. 计税依据

C. 税率

D. 速算扣除数

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68. 我们把理财价值观分成四种类型，即（ ）。

A. 偏退休型

B. 偏当前享受型

C. 偏购房型

D. 偏子女型

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69. 按照《信托法》规定，信托财产和委托人本人的其他财产相隔离主要体现在（ ）。

A. 信托财产和委托人的财产相隔离

B. 信托财产和受托人的财产相隔离

C. 同一信托公司的信托财产之间相隔离

D. 信托财产和信托公司的固有财产相隔离

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70. 根据基金单位是否可增加或赎回，基金可分为（ ）。

A. 公司型投资基金

B. 契约型投资基金

C. 封闭式基金

D. 开放式基金

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71. 根据外汇报价和交易的方向，汇率分为（ ）。

A. 买入汇率

B. 卖出汇率

C. 交叉汇率

D. 中间汇率

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72. 根据成色的高低，可把熟金分为（ ）三种。

A. 纯金

B. 赤金

C. 色金

D. 矿金

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73. 根据我国《外汇管理暂行条例》中的规定，外汇是指：（ ）。

A. 外国货币，包括钞票、铸币等

B. 外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等

C. 外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等

D. 其他外汇资金

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74. 根据投资对象的不同，基金可分为（ ）。

A. 开放基金

B. 债券基金

C. 货币市场基金

D. 指数基金

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75. 根据组织形式的不同，基金可分为（ ）。

A. 公司型投资基金

B. 契约型投资基金

C. 封闭式基金

D. 开放式基金

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76. 根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（ ）两种。

A. 保本型

B. 不保本型

C. 固定收益型

D. 浮动收益型

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77. 税收筹划的原则是（ ）。

A. 合法性

B. 综合性

C. 节税效益最大化

D. 尽量少缴税

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78. 购买银行理财产品的步骤包括：（ ）。

A. 了解自己的理财目标

B. 评估自身风险承受能力

C. 了解投资者购买的产品

D. 选择一个信任的银行

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79. 香港股票市场的投资品种有（ ）。

A. 蓝筹股

B. 红筹股

C. 窝轮

D. 交易所交易基金

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80. 黄金在个人理财中的优势表现在以下几个方面：（ ）。

A. 投资、收藏两相宜

B. 套现方便

C. 抵御通货膨胀的负面影响

D. 获得掌握财富的永久自由

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81. 黄金按其来源的不同和提炼后含量的不同分为（ ）。

A. 矿金

B. 色金

C. 熟金

D. 生金

成人学历 color:red">答案：请关注【上开搜题】微信公众号，发送题目获取正确答案。

82. 黄金有三种基本价格：（ ）。

A. 现货价格

B. 生产价格

C. 市场价格

D. 官方价格

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83. 进行理财规划时资产配置的策略包括：（ ）。

A. 制订投资策略

B. 买入并持有策略

C. 恒定比率调节法

D. 非恒定比率法

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84. 下列（ ）需就其来自全球范围的收入纳税。

A. 在中国境内定居的自然人

B. 中国境内无住所而在中国境内连续居住满五年的非中国公民

C. 中国境内无住所而在境内居住不满五年的个人从中国境外取得所得

D. 中国境内无住所而在境内居住不满五年的个人从中国境内取得所得

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85. 保险理财的原则是：（ ）。

A. 保值增值

B. 转移风险

C. 经济补偿

D. 量力而行

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86. 健康保险按照保险责任可以分为（ ）。

A. 疾病保险

B. 收入保障保险

C. 医疗保险

D. 长期护理保险

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87. 契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（ ）。

A. 法律依据不同

B. 法人资格不同

C. 投资者的地位不同

D. 融资渠道不同

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88. 委托这一环节一般分为哪几种形式？（ ）

A. 柜台委托

B. 代理委托

C. 网上交易

D. 电话委托

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89. 税收的功能主要有（ ）。

A. 代表权

B. 再定价

C. 再分配

D. 财政收入

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